Mutual Funds tracking: पुराने म्यूचुअल फंड का रिकॉर्ड खो गया? जानें कैसे मिनटों में ढूंढ सकते निवेश की डिटेल

Mutual Funds tracking:  कई बार लोग सालों पहले म्यूचुअल फंड में निवेश तो कर देते हैं, लेकिन समय के साथ उन्हें यह याद नहीं रहता कि पैसा किस फंड में लगाया था, किस एसेट मैनेजमेंट कंपनी के जरिए निवेश किया था या वह निवेश अब भी सक्रिय है या नहीं। नौकरी बदलने, ईमेल आईडी बदलने या अलग-अलग निवेश प्लेटफॉर्म इस्तेमाल करने की वजह से ऐसी स्थिति आम हो जाती है। ऐसे में कंसॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट पुराने निवेश का पता लगाने का सबसे आसान तरीका बन सकता।

CAMS और KFintech की ओर से उपलब्ध कराया जाने वाला कंसॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट आपके पैन, और रजिस्टर्ड ईमेल आईडी से जुड़े म्यूचुअल फंड निवेश की पूरी जानकारी एक जगह दिखाता है। जून 2026 तक निवेशक इसे ऑनलाइन आवेदन करके ईमेल पर सुरक्षित तरीके से हासिल कर सकते हैं।

सबसे पहले CAS मंगाएं
पुराने निवेश खोजने के लिए सबसे पहले CAMS-KFintech की वेबसाइट पर जाकर कंसॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट के लिए अनुरोध करें। यह स्टेटमेंट अलग-अलग अवधि के लिए या निवेश की शुरुआत से अब तक का भी हासिल किया जा सकता है। अगर निवेश के समय इस्तेमाल की गई ईमेल आईडी अब सक्रिय नहीं है, तो पहले उसे अपडेट कराना जरूरी होगा।

हर फोलियो को ध्यान से देखें
कंसॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट मिलने के बाद सिर्फ कुल निवेश या मौजूदा वैल्यू देखने तक सीमित न रहें। हर फोलियो को ध्यान से जांचें। कई बार एक ही फंड हाउस में अलग-अलग समय या अलग-अलग डिस्ट्रीब्यूटर के जरिए निवेश करने पर कई फोलियो बन जाते हैं। कुछ फोलियो का बैलेंस भले ही शून्य हो, लेकिन उनमें पुराने लेनदेन की जानकारी मिल सकती है।

पैन और संपर्क डिटेल जरूर मिलाएं
अगर कोई पुराना निवेश कंसॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट में नहीं दिख रहा है, तो अपने पैन, ईमेल आईडी और निवेश के समय दर्ज संपर्क डिटेल की जांच करें। कई बार जानकारी में बदलाव या रिकॉर्ड में अंतर होने के कारण कुछ होल्डिंग्स स्टेटमेंट में शामिल नहीं हो पातीं।

ट्रांजैक्शन हिस्ट्री से मिलेगा पूरा रिकॉर्ड
डिटेल CAS में खरीदारी, एसआईपी, रिडेम्प्शन और स्विच जैसे सभी लेनदेन दर्ज होते। इससे यह पता लगाया जा सकता है कि पैसा कब लगाया गया, कितना निवेश हुआ और यूनिट्स अभी भी मौजूद हैं या नहीं। जरूरत पड़ने पर इस रिकॉर्ड का मिलान पुराने बैंक स्टेटमेंट से भी किया जा सकता।

केवायसी अपडेट कर निवेश पर फिर से पाएं नियंत्रण
जब पुराना फोलियो मिल जाए, तो अगला कदम केवायसी अपडेट करना और निवेश की मालिकाना जानकारी सत्यापित कराना होता है। इसके बाद संबंधित फंड हाउस या रजिस्ट्रार की मदद से निवेश को दोबारा ट्रैक किया जा सकता है। जरूरत पड़ने पर उसे रिडीम या किसी अन्य खाते में ट्रांसफर भी किया जा सकता है।

वित्तीय विशेषज्ञों का मानना है कि कई निवेशकों का पैसा पुराने फोलियो में पड़ा रह जाता है, जिसकी उन्हें जानकारी तक नहीं होती। ऐसे में कुछ मिनट निकालकर कंसॉलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट मंगाना भविष्य में बड़ा फायदा दिला सकता है और भूले हुए निवेश को दोबारा आपके सामने ला सकता।

(प्रियंका कुमारी)

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