कलकत्ता हाई कोर्ट ने सोमवार को तृणमूल कांग्रेस के सांसद अभिषेक बनर्जी की याचिका का निपटारा कर दिया। एक प्राइवेट बैंक में KYC डॉक्यूमेंट्स जमा करने के बाद उनका बैंक अकाउंट और डेबिट-क्रेडिट कार्ड फिर से चालू कर दिए गए थे। बनर्जी ने कोर्ट में याचिका तब दायर की थी जब उनका बैंक अकाउंट फ्रीज़ कर दिया गया था और डेबिट-क्रेडिट कार्ड ब्लॉक कर दिए गए थे। यह घटना 10 अगस्त को हुई थी, जिस दिन सुप्रीम कोर्ट ने उन्हें मेडिकल कारणों से विदेश जाने की इजाज़त दी थी। उनके वकील ने कोर्ट को बताया कि डायमंड हार्बर के सांसद इस हफ़्ते विदेश जाने की योजना बना रहे हैं। सुनवाई के दौरान, जस्टिस कृष्णा राव ने मौखिक रूप से कहा कि किसी भी ग्राहक के मामले में, बैंक को सबसे पहले KYC अपडेट करने के लिए ज़रूरी जानकारी मांगने वाला नोटिस जारी करना चाहिए, न कि शुरुआत में ही डेबिट और क्रेडिट कार्ड ब्लॉक कर देने चाहिए।

कोर्ट ने यह भी कहा कि अगर कोई ग्राहक ज़रूरी जानकारी देने से बचता है, तो बैंक कह सकता है कि उसके पास कार्ड ब्लॉक करने के अलावा कोई और विकल्प नहीं है। अकाउंट फ्रीज़ करने और कार्ड ब्लॉक करने के फ़ैसले को चुनौती देने वाली याचिका तब निपटा दी गई, जब बनर्जी ने अपने घर पर बैंक अधिकारी को सभी ज़रूरी दस्तावेज़ सौंप दिए। कोर्ट ने बैंक का यह बयान दर्ज किया कि KYC दस्तावेज़ जमा करने के बाद उनका अकाउंट और कार्ड फिर से चालू कर दिए गए थे। बनर्जी की ओर से पेश वकील अयन भट्टाचार्य ने कहा कि RBI की गाइडलाइंस के तहत, बैंक किसी अकाउंट को चरणबद्ध तरीके से आंशिक रूप से तभी फ्रीज़ कर सकता है, जब ग्राहक बार-बार याद दिलाने के बावजूद ज़रूरी KYC जानकारी न दे। बैंक के वकील ने कहा कि लेंडर ने RBI की गाइडलाइंस का उल्लंघन नहीं किया है और न ही उसका मकसद कस्टमर को परेशान करना था; उसने बनर्जी से सिर्फ़ अतिरिक्त KYC की जानकारी मांगी थी।

बैंक के वकील ने कोर्ट को यह भी बताया कि KYC डॉक्यूमेंट्स मांगने के लिए कस्टमर्स को नोटिस भेजे जाते हैं। उन्होंने कहा कि बैंक की सेंट्रल टीम ने थर्ड-पार्टी डेटा के आधार पर बनर्जी का अकाउंट ब्लॉक कर दिया था और कस्टमर को एक ईमेल भेजा गया था। उन्होंने आगे कहा कि हाई-रिस्क फैक्टर की वजह से अकाउंट अपने आप ब्लॉक हो गया था। 20 अगस्त को हुई पिछली सुनवाई के दौरान, बैंक के वकील ने कहा था कि बनर्जी का नाम, PAN नंबर और मोबाइल नंबर एनफोर्समेंट डायरेक्टरेट (ED) द्वारा शुरू किए गए मामलों से जुड़े थे। बैंक द्वारा कोर्ट को यह बताए जाने के बाद कि KYC डॉक्यूमेंट्स जमा करने के बाद बनर्जी का अकाउंट और कार्ड्स बहाल कर दिए गए हैं, हाई कोर्ट ने सोमवार को मामले को बंद कर दिया।